NOS EXPERTISES
Des solutions adaptées
à chaque étape de votre vie
Épargne, retraite, prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur ou protection du dirigeant : DGI Courtage vous accompagne avec une approche globale, claire et adaptée à votre situation.
Chaque expertise peut répondre à un besoin précis, mais c’est leur complémentarité qui permet de construire un accompagnement vraiment cohérent avec vos projets personnels et professionnels.
Votre situation d’abord. Les solutions ensuite.
Chez DGI Courtage, l’accompagnement ne commence pas par un produit,
mais par l’analyse de votre situation, de vos objectifs et de vos priorités.
1
Faire le point
Comprendre votre situation, vos projets, vos contrats existants et vos priorités.
2
Étudier les solutions
Comparer les options adaptées à vos besoins, votre horizon et votre niveau
de risque.
3
Vous accompagner dans la durée
Mettre en place les solutions retenues
et les faire évoluer avec votre situation.
ÉPARGNE & PLACEMENTS
Faire travailler votre argent
avec une stratégie claire
Anticiper les imprévus, préserver votre niveau de vie
et protéger vos proches peut nécessiter plusieurs solutions complémentaires selon votre situation.
Vous disposez d’une épargne, d’un capital après un héritage ou la vente d’un bien, ou encore de liquidités importantes sur vos comptes ? Vous avez déjà des placements mais vous ne savez plus s’ils correspondent vraiment à vos projets ?
DGI Courtage vous accompagne pour structurer votre épargne, diversifier vos investissements et faire évoluer vos placements en fonction de ce que vous souhaitez réellement préparer : un projet, votre retraite, la transmission de votre patrimoine ou la gestion de la trésorerie de votre entreprise.
L’objectif est de construire une stratégie compréhensible, cohérente et adaptée à votre situation, sans multiplier les supports inutilement.
Les situations dans lesquelles nous pouvons vous accompagner
Placer un capital disponible
après un héritage, une vente ou une rentrée d’argent importante
Faire le point sur vos placements actuels
et vérifier s’ils sont toujours adaptés
Diversifier votre épargne
pour éviter de tout concentrer sur un seul support
Préparer un projet à moyen ou long terme
Organiser la transmission de votre patrimoine
Valoriser les excédents de trésorerie de votre entreprise
Comment nous raisonnons
Trois éléments structurent notre réflexion :
vos objectifs et les projets que vous souhaitez financer,
votre horizon de placement et le niveau de disponibilité dont vous avez besoin,
le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
RETRAITE
Préparer aujourd'hui les revenus de demain.
Vous souhaitez anticiper votre retraite mais vous ne savez pas vraiment par où commencer ?
Vous avez déjà mis de l’argent de côté, mais sans savoir si cela sera suffisant ou si votre stratégie est cohérente avec votre futur niveau de vie ?
DGI Courtage vous accompagne pour faire le point sur votre situation actuelle, mesurer les éventuels écarts à venir et construire progressivement une stratégie adaptée à vos objectifs.
L’objectif est d’anticiper suffisamment tôt pour conserver de la souplesse et éviter de devoir agir dans l’urgence à l’approche du départ en retraite.
Les situations dans lesquelles nous pouvons vous accompagner
Estimer vos futurs besoins de revenus
et anticiper l’évolution de votre niveau de vie
Constituer progressivement un capital
pour préparer l’avenir
Prévoir des revenus complémentaires
pour la retraite
Faire le point sur votre épargne existante
et son rôle dans votre stratégie retraite
Adapter votre stratégie à votre statut professionnel :
salarié, indépendant ou dirigeant
Faire évoluer vos solutions dans le temps
en fonction de votre situation et de vos projets
Comment nous raisonnons
Trois éléments structurent notre réflexion :
le niveau de vie que vous souhaitez conserver,
le temps dont vous disposez avant la retraite,
les ressources et l’épargne déjà constituées.
PRÉVOYANCE
Protéger vos revenus et vos proches face aux imprévus
Un arrêt de travail, une invalidité ou un décès peuvent bouleverser rapidement l’équilibre financier d’un foyer ou d’une activité professionnelle.
Pourtant, beaucoup de contrats ne sont jamais vraiment relus avant qu’un problème survienne.
DGI Courtage vous accompagne pour faire le point sur votre protection actuelle, identifier les éventuels écarts et mettre en place des garanties cohérentes avec votre situation personnelle et professionnelle.
L’objectif est de protéger ce qui doit l’être, sans multiplier les contrats ni payer pour des garanties inutiles.
Les situations dans lesquelles nous pouvons vous accompagner
Maintenir vos revenus en cas d’arrêt de travail
Protéger financièrement votre famille
en cas d’invalidité ou de décès
Faire le point sur vos garanties actuelles
et vérifier qu’elles sont suffisantes
Compléter votre régime obligatoire
lorsque la couverture existante est insuffisante
Adapter votre protection à votre statut professionnel :
salarié, indépendant ou dirigeant
Faire évoluer votre contrat
lorsque votre situation familiale ou professionnelle change
Comment nous raisonnons
Trois éléments structurent notre réflexion :
les revenus que vous souhaitez préserver,
les personnes ou l’activité que vous devez protéger,
les garanties dont vous bénéficiez déjà.
MUTUELLE SANTÉ
Une couverture santé adaptée à vos besoins réels
Votre situation évolue, vos besoins de santé aussi.
Un contrat adapté il y a quelques années ne l’est pas forcément encore aujourd’hui, et il n’est pas toujours simple de savoir si vous êtes suffisamment couvert… ou si vous payez pour des garanties dont vous n’avez pas besoin.
DGI Courtage vous accompagne pour analyser votre couverture actuelle, comparer les niveaux de remboursement et identifier les garanties réellement utiles selon votre situation personnelle, familiale ou professionnelle.
L’objectif est de trouver le bon équilibre entre qualité de couverture, besoins réels et budget.
Les situations dans lesquelles nous pouvons vous accompagner
Faire le point sur votre mutuelle actuelle
et vérifier qu’elle correspond encore à vos besoins
Adapter votre couverture à votre situation familiale :
couple, enfants, évolution du foyer
Renforcer certains postes de soins :
optique, dentaire, hospitalisation ou consultations
Comparer les niveaux de garanties
sans vous perdre dans les tableaux de remboursement
Trouver une couverture adaptée à votre statut :
particulier, indépendant ou dirigeant
Éviter les garanties inutiles
et rechercher un niveau de couverture cohérent avec votre budget
Comment nous raisonnons
Trois éléments structurent notre réflexion :
vos dépenses et besoins de santé réels,
le niveau de remboursement que vous souhaitez,
le budget que vous souhaitez consacrer à votre couverture.
PROTECTION DU DIRIGEANT
Protéger votre activité, c’est aussi vous protéger vous-même
Quand une entreprise repose fortement sur son dirigeant, un arrêt de travail, une invalidité ou un décès peuvent avoir des conséquences directes sur les revenus personnels, la continuité de l’activité et l’équilibre financier de la structure.
DGI Courtage vous accompagne pour analyser votre protection actuelle, identifier les risques liés à votre statut et mettre en place des solutions adaptées à votre situation de dirigeant.
L’objectif est de sécuriser à la fois votre rémunération, votre famille et la pérennité de votre entreprise.
Les situations dans lesquelles nous pouvons vous accompagner
Protéger votre rémunération
en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité
Préserver l’équilibre financier de votre foyer
si votre activité ralentit ou s’interrompt
Anticiper les conséquences d’un décès ou d’une incapacité
sur l’entreprise
Faire le point sur votre couverture actuelle
selon votre statut de dirigeant
Compléter les garanties existantes
lorsque votre protection est insuffisante
Adapter vos contrats à l’évolution de votre activité
et de vos responsabilités
Comment nous raisonnons
Trois éléments structurent notre réflexion :
votre statut et votre niveau de rémunération,
le niveau de dépendance de l’entreprise à votre présence,
les protections déjà en place à titre personnel et professionnel.
MUTUELLE & PRÉVOYANCE COLLECTIVES
Protéger vos salariés et sécuriser vos obligations d’employeur
Mettre en place une mutuelle ou un régime de prévoyance collective ne consiste pas seulement à “avoir un contrat”.
Il faut vérifier que les garanties sont adaptées à vos salariés, cohérentes avec votre convention collective et compatibles avec les obligations de l’entreprise.
DGI Courtage vous accompagne pour analyser vos dispositifs existants, identifier les besoins de vos équipes et mettre en place une protection collective claire, lisible et adaptée à votre structure.
L’objectif est de protéger vos collaborateurs tout en gardant une solution maîtrisée, conforme et compréhensible pour l’entreprise.
Les situations dans lesquelles nous pouvons vous accompagner
Mettre en place une mutuelle collective
adaptée à votre entreprise
Faire le point sur votre contrat actuel
et vérifier qu’il répond toujours aux besoins
Mettre en place ou ajuster une prévoyance collective
Adapter les garanties à votre convention collective
Comparer les niveaux de couverture et les coûts
Faire évoluer les dispositifs
lorsque l’entreprise ou les effectifs changent
Comment nous raisonnons
Trois éléments structurent notre réflexion :
les obligations liées à votre activité et à votre convention collective,
les besoins réels de vos salariés,
le niveau de budget que l’entreprise souhaite consacrer à la protection collective.
ASSURANCE EMPRUNTEUR
Sécuriser votre crédit avec une couverture adaptée
L’assurance emprunteur protège votre financement en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Pourtant, les garanties, les exclusions et le coût peuvent varier fortement d’un contrat à l’autre.
DGI Courtage vous accompagne pour analyser votre contrat, comparer les solutions disponibles et vérifier que votre couverture correspond réellement à votre situation personnelle, professionnelle et à votre projet immobilier.
L’objectif est de protéger votre emprunt sans conserver un contrat trop coûteux, mal adapté ou insuffisamment protecteur.
